风险自查报告

时间:2024-07-09 08:27:55 自查报告 我要投稿

风险自查报告

  随着社会一步步向前发展,报告使用的频率越来越高,其在写作上具有一定的窍门。一起来参考报告是怎么写的吧,以下是小编收集整理的风险自查报告,欢迎阅读,希望大家能够喜欢。

风险自查报告

风险自查报告1

  根据中国证券监督管理委员会福建监管局《关于开展规范财务会计基础工作专项活动的通知》(闽证监公司字 [20xx]19号)(以下简称”《通知》”)的要求,为贯彻《通知》的相关精神,切实有效地开展财务会计基础工作,不断完善并有效执行梅花伞业股份有限公司(以下简称“公司”)财务管理制度,提高财务信息披露质量,提高财务会计人员的整体素质,进一步提升公司规范运作水平,20xx年3月28

  日,公司制订了《关于开展规范财务会计基础工作专项活动的工作方案》 (以下简称“《工作方案》”),并成立专项活动领导小组。根据上述文件规定和工作方案的安排,本次专项活动时间为20xx年4月至11月,分为三个阶段,4月至6月为公司自查自纠阶段、7月至9月为实施专项检查阶段、10月至11月为汇总分析和督导提高阶段。

  截至本自查报告日,公司完成了自查自纠的阶段性工作,形成了《梅花伞业股份有限公司关于开展规范财务会计基础工作专项活动自查报告》(以下简称“《自查报告》”),并经公司董事会审计委员会和第二届董事会第二十六次会议审议通过。现将本次专项活动的组织开展情况、自查内容和发现问题以及拟订的整改措施(包括整改期限、整改责任人)等报告如下:

  一、专项活动组织与开展情况

  (一)根据《工作方案》,公司对本次专项活动作出如下组织部署:

  1、公司总经理组织召开专项活动领导小组和工作小组动员会并作出具

  体部署,要求工作小组高度重视本次专项活动,切实查找存在问题与不足,制订整改措施并逐项落实到位,使公司财务会计基础工作得到进一步提高。

  2、公司财务负责人组织相关人员认真学习福建监管局《通知》、《福建辖区上市公司财务会计基础工作调查问卷》和公司现有的各种财务制度与文件。

  3、公司财务负责人布置专项活动工作安排,就自查阶段的分工、要求与时间安排等作出部署,要求相关人员按规定时间认真完成自查内容,形成工作底稿和初步自查情况提交财务负责人审核。

  4、公司审计部按照董事会审计委员会及工作方案的要求,制订审计计划并及时开展审计。

  (二)根据《工作方案》,本次专项活动开展情况如下:

  1、公司财务人员根据《调查问卷》分类整理、汇总自查内容,开展规范财务会计基础工作专项活动自查报告,逐条检查,详细说明情况,并形成自查工作底稿。

  2、财务部经理对财务人员的自查工作底稿与自查结果详细复核,对自查发现存在的问题进行重点核查,并提出相应的自查核查结果,提交财务负责人审核。

  3、财务负责人对财务部经理的自查结果进行了审核,对自查底稿的内容完善提出指导意见,要求财务部按时提交专项活动自查报告。

  4、按《工作方案》要求,财务部将自查底稿与自查报告提交公司审计部。

  5、审计部按照制定的审计计划,依据福建监管局相关文件要求对自查报告内容逐项稽核,审查自查底稿并就与财务控制相关内容进行审核,同时向审计委员会报告专项活动开展

  情况,听取审计委员会对自查工作的指导。

  6、财务负责人就自查阶段工作开展情况、自查内容、发现问题或存在的不足、整改措施、整改期限和责任人等情况向总经理作出全面汇报。审计部就专项活动的稽核结果与建议形成内部审计报告提交董事会审计委员会审议,并向总经理作出通报。

  7、根据自查情况与内部审计情况,形成了专项活动的自查报告提交董事会审议。

  二、自查工作的内容

  依据《中华人民共和国会计法》、《企业内部控制基本规范》、《会计基础工作规范》、《会计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》等相关规定,公司逐项对照《调查问卷》进行了认真、全面的自查。公司在财务管理组织架构和人员配置、会计核算基础工作规范性、资金管理和控制、财务管理和会计核算制度建设和执行、财务信息系统使用和控制、母公司对子公司财务管理和控制等方面的财务会计基础工作较为规范,同时按相关文件的要求也存在一定不足之处需进一步加以完善,公司为此提出整改措施、整改期限和整改责任人,认真加以落实。

  三、自查结果及整改措施

  (一)财务人员和机构设置基本情况

  1、公司依据《中华人民共和国会计法》的规定,设置会计机构及财务人员。

  2、公司按照国家《会计基础工作规范》要求和公司章程、公司《财务会计管理

  制度》的规定,选聘主管会计工作负责人和会计机构负责人。公司主管会计工作负责人和会计机构负责人在财务管理方面具有良好的管理经验,有较强的沟通协调能力。

  3、公司对主管会计工作负责人和会计机构负责人有明确的岗位职责和考核制度。主管会计工作负责人、会计机构负责人为公司经营班子成员。

  4、主管会计工作负责人和会计机构负责人人事关系均在本公司,未在本公司以外的其他单位领取薪酬。主管会计工作负责人系董事长之妻弟,会计机构负责人与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不存在 亲属关系,未在其他单位(上市公司母公司、子公司以及参股公司以外的主体)兼职。

  5、公司依据《会计基础工作规范》要求,根据会计业务需要设置会计工作岗位,配备会计人员。岗位职责和考核制度明确,岗位设置符合内部牵制要求。现有财务会计人员均具备相关专业知识和专业技能,具备会计从业资格。

  6、公司《财务会计管理制度》依据《会计基础工作规范》要求,对会计人员的离职交接做了规定,会计人员离职交接严格按制度中的规定办理。

  7、会计人员的`工作岗位严格实行定期轮换,会计人员任用实际采取了回避,但尚未形成书面制度。

  整改措施:修订公司《财务会计管理制度》,对会计人员的工作岗位实行定期轮换及会计人员任用回避原则作出明确规定。

  整改期限:20xx年9月30日前

  整改责任人:财务总监、主管会计工作负责人

  8、公司重视会计人员的专业培训,鼓励会计人员自行参加各类会计职称及执业资格考试,《财务会计管理制度》中明确要求公司财会工作人员须参加继续教育培训。

  9、公司财务人员的聘任都是通过参加人才招聘会或是通过网络人才招聘试用合格后录用。

  (二)会计核算基础工作的规范性

  1、公司根据《会计基础工作规范》及公司财务管理制度的要求,记账凭证后都附有合法的原始单据。

  2、记账凭证的编制:在凭证的编号上,采用按照发生经济业务的先后顺序编号,对一笔经济业务涉及两张以上记账凭证时,采取分数编号;“摘要”填写 对所记录的经济业务的简要说明;将经济业务中所涉及的全部会计科目,按照先借后贷的顺序记入“会计科目”栏中的“一级科目”和“二级及明细科目”,并按应借、应贷方向分别记入“借方金额”或“贷方金额”栏;凭证分别由有关人员签章,明确经济责任。

  3、凭证的审核、传递程序和保管:为了保证会计信息的质量,在记账前由财务经理对记账凭证进行严格审核,主要审核记账凭证是否有原始凭证为依据,所附原始凭证的内容与记账凭证的内容是否一致,审核其项目是否填写齐全;审核科目是否正确;凭证金额是否正确。

  4、凭证的传递程序:由经办人据实完整的填写付款报销单,并附完整有效的原始单据,交部门经理、主管副总经理、总经理审批。对于填制的记账凭证经由财务经理审核签章后方可记帐。

  5、公司使用erp管理系统,公司凭证每月打印并装订成册,总账、明细账按年打印并订装。

  6、公司《财务会计管理制度》中规定:“会计档案调阅必须经财务负责人审批,填写“会计档案查阅登记表”方可查阅会计档案,并在约定的期限内收

  回。在经得财务负责人同意后才能复印。”在自查中发现未按相应规定办理。 整改措施:拟建立会计档案调阅审批登记手续,《会计档案查阅登记表》必须包括但不限于:申请人、调用原因、调用档案明细、归还期限、会计档案管理人、财务负责人。会计档案查阅和复印时申请人应填制申请单,履行财务负责人签字手续。

  整改期限:20xx年6月30日前

  整改责任人:财务总监

  (三)资金管理和控制情况

  1、公司制定了资金管理的相关制度,货币资金日常管理由财务部负责,财务总监负责公司资金的统筹、融资及货款支付的审批。对外投资、对外担保、技改基建、风险投资等审批权限分别集中于股东大会及董事会。

  2、资金管理严格按照制度执行,审批人在授权范围内进行审批,不超越权限审批。

  3、公司资金管理业务的负责人与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不构成亲属关系;出纳人员与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高级管理人员不构成亲属关系,与上市公司主管会计工作负责人、会计机构负责人不构成亲属关系。

  4、公司按照《支付结算办法》和《银行账户管理办法》开设和管理银行账户,不存在以个人名义开设账户,财务由专人编制银行余额调节表,公司开通了网上银行支付功能,支付、审核权限符合《支付结算办法》、《银行账户管理办法》和内部控制要求。资金的支付审批、复核与执行岗位分离;资金的保管、记录与盘点清查岗位分离;出纳人员未兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。

  5、收付原始单据由出纳人员加盖现金付讫或转账付讫字样。银行收支凭证由专门会计人员进行账务处理,出纳人员均有核对收付款凭证。

  6、公司禁止开据加盖银行预留印鉴的空白票据。

  7、公司财务印鉴有财务专用章、法人代表章、发票专用章分人管理,不存在印鉴保管风险。

  8、公司日常票据主要有支票和银行承兑汇票。银行承兑汇票设置票据登记簿管理。支票领用人在支票存根签名,但支票未设置登记簿,未对支票购买、注销进行记录。

  整改措施:建立支票登记簿,对支票购买、注销等进行记录,作废凭证要求归档管理。

  整改期限:20xx年6月30日前

  整改责任人:财务总监

  (四)财务管理制度建设及执行情况

  1、公司根据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《会计基础工作规范》、

  《会计电算化管理办法》、《会计档案管理办法》、《企业内部控制基本规范》等相关规定制订财务管理制度。公司财务制度能有效地保障公司及全体股东的合法利益,保证公司的资产安全。

  2、公司财务制度执行由公司财务部门负责制定及修改,由总经理复核,董事会。

风险自查报告2

总行合规部:

  本人xxx,现任xx支行副行长。根据总行合规文化建设年活动精神,本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查,现将自查情况汇报如下:

  一、本人基本情况

  本人于20xx年4月份从原xx信用社调入原xx信用社,20xx年元月开始在原xx信用社任副主任并兼任信贷员职务,主要负责xx镇xx村、xx村、xxx社区片的信贷业务。现任xxxxxx支行副行长,包片责任区仍和以上一样。从副主任到副行长近8年来,除了协助领导做好本职岗位的管理职能外,还兼任从事信贷业务。以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。

  二、存在问题

  总结过去经办贷款形成不良的因素主要有:

  1、信贷工作经验不足,贷前调查不能全面深入,细致分析信贷风险。20xx年时期,因当时有支农再贷款的大力支持,信用社的经营状况已有很大改观,经营性流动也较为充足,信用社的信贷投放也逐渐扩大。当时联社的信贷管理制度也存在一些欠缺与不足,如信用查询没有建立,基层信贷审批权限较高。本人在此期间经办了大量的国家机关公务员、教师,企事业单位工作人员的.自贷和保证担保贷款。在经办这些贷款时往往只注重贷款的担保形式,而未着重强调第一还款来源的重要性与充足性,对借款人的诚信度状况也缺乏足够的深入了解,对贷款用途的真实性也未能做到具体、细致的调查,比较过分的相信借款人的介绍,这也是从业经验不足而造成的。

  2、在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位,或未能及时行使检查责任,宽容心过高。例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房(公务员、教师自贷、保证担保较多)。在贷后检查时发现有些为个人经营所用,也有临时挪作他用的现象,但在跟踪检查发现时,只督促借款人尽快归还贷款,而未及时对借款人做出相应处罚措施。

  3、盲目相信领导介绍的贷款,例如本人经办的一笔贷款,借款人为上级领导介绍,保证人为国家公务员(法院工作人员),后因借款人经营不善为逃债而下落不明,该笔贷款虽已通过诉讼,但债权至今难以落实。

  三、原因分析及整改措施

  出现上述问题的原因一方面为主观因素造成,另一方面相关制度的欠缺也风险管理上的不足。而随着总行相关制度的不断完善,操作流程的不断建设,逐步建立健全的内控制度和通过教育、培训对员工个人素质的不断提升,近年来此类现象已未发生。从目前的审贷分离及审批权限的上收也从一定角度上杜绝了这类现象的发生。

  而贷款责任追究更是对这一现象的有效处罚,近两年来通过贷款的责任认定、追究,有效地督促了信贷员清收责任贷款,防范新增不良贷款,在贷款调查时做到了尽职尽责,贷款发放后及时跟踪检查和管理,资产的安全性得到了进一步提升,流动性与效益性也得到了保障。

  今年是合规文化建设年,良好的合规文化是我行各项业务健康发展的根本保障。相信在今后的发展中,随着我行各项制度的不断完善、健全,员工合规意识的不断提升。员工能在今后的履职过程中正确处理业务发展与合规风险的正确关系,严格践行合规职责,最终达到防范和化解风险目的,促进我行各项业务又快又好的发展。

风险自查报告3

  近年来,银行卡在国内迅速发展,已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体,但在银行卡业务快速发展的.同时,也暴露出了诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知,我社对银行卡业务的.相关管理情况进行了自查,主要有以下几个方面:

  一、关于制度建设和岗位设置方面:

  县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则,我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工,组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容,对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等,务求达到外部监督和内控管理的有效结合,相互制约和防范银行卡操作风险。

  二、关于业务管理情况方面:

  对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作,严格审查客户资料的真实性和有效性,杜绝违规操作,同时,我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户,向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识,确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

  三、关于自助设备业务管理情况方面:

  目前我社还暂未安装有银行卡自助设备,因此我社暂无此项业务的相关内容。

  四、关于银联POS业务管理情况方面:

  因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理,因此我社也暂无此项业务的相关内容。

  五、关于资金清算及差错处理情况方面:

  对于客户的差错投诉,我社都第一时间安排专员负责跟进了解,并及时与县联社清算部门进行沟通解决,务求将损失和风险控制在最低范围。

  六、关于新业务开展情况方面:

  我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

  七、关于科技开发管理情况方面:

  此项业务主要由县联社相关部门负责。

  八、关于检查监督情况方面:

  对于银行卡的各项业务操作,包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查,县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作,务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求,使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

风险自查报告4

  根据《关于报送20xx年度运营管理工作报告及运营风险自查报告的通知》(国寿养老险办函[20xx]xx号)的相关要求,陕西省分公司组织相关部门及具体运营人员逐一进行自查,现将20xx年度运营管理工作报告及运营风险自查报告如下:

  一、陕西省分公司20xx年度运营管理工作报告

  1、部门职责与岗位设置情况

  为了积极落实总公司制定的业务发展战略,部门工作经历了客户服务、运营与销售支持服务到销售运营投资服务一体化三个发展阶段。一项年金计划从企业年金方案批复完成后开始,就全部交与我公司运营管理部进行涵盖受托、投管、账管三项管理资格的服务需求处理,承担相关业务指标:合同续签考核、续期规模完成率、受托直投销售、养老金产品外销、个人养老保障销售。扩充至运营、客户服务与关系维护、销售支持等三大模块。除保质保量完成本职工作以外,职能不断前伸,参与客户拓展环节中标书制作、讲标、答疑、协助企业选择其它管理人、合同谈判签署备案、投资政策制定、计划启动培训、向企业定制员工服务手册等。此外,不断寻求业务新的增长点,通过广泛接触的客户、机构与监管部门,获得市场信息,向销售团队提供销售项目信息,帮助业务拓展部门参与多个项目的获取。

  部门现有10名员工,其中5年以上工作经验员工4名,3年至5年工作经验员工2名,3年以下工作经验员工4名,平均年龄31岁,均为本科以上学历,包含数学、法律、金融、管理、电子等多个专业,基本能够应对客户日常服务需求。除承担所有单一计划和集合计划日常运营业务处理工作外,兼职投资及受托资产管理、受托服务需求处理、基金监督、信息披露、合同管理与续签、个人养老保障销售运营、招投标等销售支持岗位。同时提前布局搭建核心岗位、满足客户专业服务需求:通过近5年的岗位搭建和专业化积累,已能够初步应对大客户的投资与受托资产管理服务。

  业务运营部全员参与总公司运营管理技能竞赛、服务创新视频作品大赛、投资管理岗技能大赛、经典服务案例大赛、受托基金监督岗位技能大赛,获得多个单位及个人奖项,并受邀在总公司投资群进行全国投资服务经验分享。

  我们坚持会务经营,采用现场会议、网络会议、电话会议等多种形式来丰富服务形式、通过多期客户党建联建活动展示我司专业的受托资产管理实力和形象。通过各类客户活动的组织实施,在实践中锤炼出一支走上讲台能宣导、坐下能写汇报稿、面向客户善沟通的专业队伍。

  2、客户服务数量情况

  截止20xx年末,受托服务企业年金计划数164个,其中单一计划xx个,集合计划143个。累计客户数691个,其中单一客户507个,集合客户184个。受托咨询客户2家(陕西煤业和西安铁路局),潜在受托咨询客户1家,陕西电力。受托直投业务已开立账户13户,其中6户已开始运作,随政策压降,账户规模基本转入国寿标准组合。受托属地服务客户4个,为中交建集团3家二级单位及陕西邮政集团。投资服务企业年金客户161个,其中单一计划17个(单一投资资格客户5个),集合计划143个,团养客户1个,为陕汽集团,规模xx15.74万元。20xx年新增客户:20xx年新增运作单一计划1个,为陕西铁路集团。新增运作集合计划12家。

  3、各类资格客户规模情况

  依据最新的20xx年末信息披露报告,分公司企业年金管理资产规模3909834.5万元,受托资产管理规模2050526.73万元(含陕西煤业),其中单一计划受托规模35848xx.6万元(含陕西煤业)(含受托直投管理规模23843.14万元),集合计划受托规模325011.9万元;投资资产管理规模1027930.82万元,其中单一投管规模758725.51万元,集合计划投管规模325011.9万元;账户资产管理规模58736万元。

  4、运营业务处理量

  20xx年累计处理运营申请7688笔,比去年同期增加18.8%。其中计划建立14笔,缴费3329笔,支付1856笔,信息变更2489笔。

  全年制作单一计划信息披露受托管理报告62份,递送报告370份,其中单一计划62份,集合计划308份。

  5、运营服务效率

  在正常运营流程的基础上,通过增加单一计划定价日、与其他账户管理机构、托管机构按照计划搭建微信沟通机制等主动管理方式,切实确保运营业务及时高效处理。陕西高速公路建设集团面对20xx年2月份春节假期定价日仅在月初月末有,高速集团2亿元资金在月初定价日后到账的情况,如果没有管理经验,资金将闲置近1个月参与不了投资,我们及时沟通企业、账户管理人、托管人、7家投资管理人,按照小时梳理流程、点对点盯进度,在春节前最后一天高效的将2亿元资金投资到位。陕西电力投资资金应理事会要求,自账户管理人成后表至进入投资1天完成,陕西煤业资金到账后,轧差支付与缴费投资3日内完成。

  6、20xx年主要工作计划

  (1)审慎做好合同续签工作,为守护存量规模落好压舱石

  一是将制定好的合同续签工作实施方案落实到位。目前部门已召开会议,分析20xx年续签客户情况,结合人社部95号文件及《人力资源社会保障部关于企业年金基金管理机构资格延续的通告》(人社部函〔20xx〕139号),对客户合同续签实施分类举措,对涉及到平安和太平组合的计划做好可能增选投管人及资产移交预案,对客户宣导采用“替换合同范本”方式,尽量避免出现重新招投标情况出现,为守护存量规模落好压舱石。

  二是按照人社部20xx年合同线上审批新要求,与省厅做好流程衔接,进一步规范分公司合同备案工作。

  三是借助合同备案新要求契机,分析涉及平安组合、太平组合的计划情况,最大限度提升国寿组合管理规模。

  (2)做好战略客户运营服务试点工作,为优质大客户服务奠定范本

  一是按照总公司指引下发模板,不断充实战略客户服务内容,提升上门服务频率,在近年来客户年金管理相关人员变动较大的情况下,加强与客户年金决策、经办层面人员的粘性。

  二是建立战略运营服务档案。对大客户年金方案及其各子企业实施细则、缴费规则、支付规则等运营基础信息及个性化需求进行整理汇总,形成战略客户运营管理服务档案;运营经理应主动与销售部门沟通补充运营管理服务档案并定期更新。

  三是开展战略客户运营服务调研。运营经理通过拜访调研,了解客户需求。沟通内容包括但不限于:年金计划运营管理服务工作模式、管理流程、服务内容、年金税收政策以及年金信息查询等内容,并按沟通调研提纲做好相关记录。

  (3)时刻坚守风险底线,强化运营风险管理工作

  做好总公司运营部制度规章的整理和执行工作;开展年度工作风险点梳理和排查工作,通过部门内部讨论,形成年度风险点预警方案,年度末总结风险自查报告,不断完善业务运营风险管理;全面推广业务系统上线管理,积极引导中小客户的标准化管理,减少个性化人工管理带来的风险;做好受托户网银管理,及时监控受托户资金流水情况,定期对客户受托户网银进行梳理,严格按照公司《关于加强企业年金缴费相关业务管理的通知》完成监控、提示、留档、上报等相关工作。对于梳理出的未匹配的转入缴费,积极协助客户妥善处理。

  (4)持续做好大计划服务工作

  存量大客户服务工作仍然是公司发展的重中之重。大客户关键人物关系维护与客户专业需求满足永远是服务的两个重点。业务运营部除日常服务对接以外,应在在合同到期、关键人物更换、投资收益不佳、企业内部执行年金方案遇到敏感问题等关键时点做好各项工作。

  二、运营风险自查报告

  (一)业务操作流程

  1、授权管理

  在总公司基本授权的工作中,分公司严格按照总公司各项要求完成,对于涉及运营业务风险点的关键环节,做到强化风险意识、规范业务操作、有效防范风险,使控制运营风险成为各级员工的自觉行动。经自查:

  ①分公司运营条线业务均由业务运营部员工完成。前台部门按照业务交接管理办法将业务移交至运营部后,按照业务处理节点,由运营部相关岗位人员对接处理。目前前台与后台业务处理独立、职责清晰。

  ②无一起超过授权范围向外部管理人发送业务信息和指令情况发生。分公司成立以后,受托运营账管岗下放,日常所有与各账管人传递的指令均未超过授权范围,对于发送外部的业务指令资料,均由账管岗通过系统或者公邮发送各账管人反馈的业务数据,并建立专门的电子档案。

  ③无一起代客户使用委托人系统/网上综合服务平台/网上服务平台等客户渠道情况发生。目前,我部门为客户开通委托人系统/网上综合服务平台/网上服务平台后,均会通过运营培训、上门或电话讲解、下发系统/平台操作手册等方式,对客户进行系统/平台使用培训。同时在日常业务处理过程中,均会第一时间为客户解惑答疑,确保客户流畅使用系统/平台。

  ④所有单一计划客户业务交互均有印鉴/邮件授权。目前,在单一计划客户正式运营前,我部门均会要求客户提供集团/下属单位用于处理本单位日常企业年金运营业务指令事宜的预留印鉴,有效期至双方企业年金管理合同终止。

  ⑤从未受理过客户下属公司越权提交的业务申请。目前陕西分公司为绝大多数客户开通了自主服务端(养老金客户自助服务平台/委托人系统),日常所有业务均通过系统进行处理,处理流程也按照搭建系统时配置的用户权限、业务流程与规则执行。对暂未开通自主服务端的客户,计划运营岗位人员也严格按照客户对于计划运营业务流转的相关要求处理下属公司提交的业务申请。

  ⑥无一起超出公司授权范围签署业务相关合同的情况发生。目前分公司业务相关合同签署均按照总公司相关规定办理。

  ⑦系统操作人员变动后,均及时申请权限注销或变更。分公司严格按照《中国人寿养老保险股份有限公司账号管理规定》由专人来提交《应用系统用户申请表》,加强用户账号管理,规范用户账号的使用,提高用户账号口令的安全性。对于离开岗位人员,按照实际情况及时注销账号口令。业务系统权限申请由专人管理存档。

  2、分公司不存在业务全链条一人管理的情况。

  目前分公司业务运营部按照企业年金业务处理全流程,设置专门岗位人员对接处理各项业务,目前部门设置的岗位有:合同管理岗、受托服务岗、受托运营受理岗、受托运营账管岗、基金监督岗、投资管理岗、个人养老保障管理岗等。

  3、重要岗位人员风险监管、初审及复核制度的落实

  在业务运营过程中,为了确保业务流程规范、有效的防范风险设置有:

  一是每个项目对应交叉的受理岗和账管岗;受托运营账管岗设置工作替补的AB岗确保业务处理衔接顺畅,同时还设置审核岗和复核岗,强化业务风险管理。

  二是加强特殊业务申请、待遇支付、投资资金变动等业务的管理:

  (1)特殊业务申请设置AB岗衔接管理,申请人事前需要登记、领取业务编号,事中采用线上公文系统和线下纸质版申请双重审核模式管理,在申请审核完毕后,提交时需附总公司批复意见,并严格按照批复意见进行处理;业务处理结束后由专人按照编号做档案管理。

  (2)在支付资料审核阶段,重点审核领取条件和人员信息的准确性,对于特殊管理计划,采用应付清单提前确认的方式,对领取进行预审,确保领取及时准确。

  (3)对于年金运营管理中的投资资金变动情况,分公司规范、落实总公司对业务受理岗和业务账管岗的业务流程和工作要求,受理岗针对每笔到账资金及时与企业沟通确认并进行业务系统处理,账管岗仔细审核账管人出具的成交汇总表和交易数据,并将准确信息传递各总公司托管岗。对于投资变动频繁的大型计划,更是有效形成受理岗、账管岗和托管岗三方逐笔资金变动确认的'管理机制,及时确认资金变动信息。

  目前分公司每个工作日下班前,由专人统计当日各项运营业务完成情况,督促相关岗位及时处理未完成业务,务必做到业务日清日结。同时借助运营监控平台,定期(周/月)对分公司运营业务进行抽查,确保各项业务处理合规按时。在重要岗位人员管理培训方面,部门日常通过业务运营部例会学习研讨、总公司视频培训、参加分公司组织的客户培训会议、微信端课件学习等方式加强重要岗位人员的业务技能培训。

  4、岗位流动性管理

  分公司业务运营部门目前10人,五年以上工作经验4人,3年至5年工作经验员工2名,未满3年工作经验4人,1名员工因工作需要调入企业年金部工作。员工调动时,我部门对该名员工管理的客户资料进行了详细整理、归档,计划运作过程中的客户特殊要求也及时进行了交接,确保了计划各项运营业务的顺利高效衔接。也对其各类运营系统账号进行了销户处理。

  5、录音电话管理

  分公司给所有受托运营岗和账管运营岗均配备了录音电话,并设置为强制录音;在与外部管理机构沟通相关业务时,均进行了录音;由专人对录音文件及时备份,每季度统一存档。

  (二)备案管理

  目前分公司合同备案工作严格按照《关于企业年金计划管理合同备案有关问题的通知》等法律法规及总公司相关业务处理的流程及时效要求进行管理。合同管理设置职能互补的AB岗,A岗面向合同系统类业务处理,以及合同备案材料的起草;B岗负责合同系统审核、统计,对A岗起草、收集的备案材料进行审核,确保合同备案环节信息处理的准确和及时。在备案材料准备完成后,由B岗报送监管部门。此外,每年1月初由合同管理B岗梳理当年合同到期的计划名单,并将相关信息及时向运营部负责人及前台销售部门反馈。

  (三)个人养老保障

  严格按照总公司要求,除客户信息不能在直销系统修改,需要后台人工修改外,均不存在其他替代客户购买或者操作直销系统的行为。客户变更资料有纸质版和电子版存档备查,全程信息流交互,不存在金钱往来或者信息泄露等风险。

  (四)、合规管理与服务

  1、资料保存

  目前分公司业务档案在执行总公司档案管理办法的要求下,按照电子档案和纸质档案两类存档。

  (1)电子档案由FTP地址存档及硬盘数据灾备两种模式。按照运营、投资、合同、基金监督、信息披露、服务工具、培训、财富管理、制度建设、业务工具、业务录音、账户管理费、运营公邮备份等13个模块进行整理。业务合同纸质档案均及时扫描,合同等相关电子档案均及时上传到合同管理等对应系统。分项档案按照统一的文件夹编码规则进行整理,便于查询及工作总体情况了解。其中运营版块资料按照单一计划、单一投资计划、集合计划存档,存档对应至计划客户,涵盖测算、企业年金方案、合同、日常运营、投资政策、汇报培训通知、报告及其他服务内容归档。

  (2)纸质版档案存档于专门档案室,由对应的专岗进行管理,运营类和合同类按照计划客户建立档案盒,综合类按照业务类型建立档案盒,业务档案及时整理及时更新。档案主要分业务运营类、合同类、财富管理类、投资政策管理类、特殊业务申请类、审计报告和自助客户端使用协议七大模块来分类归档。同时严格按照《企业年金基金管理办法》要求受托人保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少15年的规定,对相关资料进行保存。

  2、报告情况

  目前每季度受托管理报告制作前,均由专岗人员分配各计划报告制作权限,并由专岗进行报告初审。报告制作完成后,均第一时间通过上门拜访、邮寄电话等方式进行报告解读。目前分公司暂无单一账管计划。针对日常临时报告,均由负责该计划的运营岗及时递送通知委托人。

  (五)存在问题

  随着大客户数量成倍增加、复杂的专业化需求不断提升,同业竞争人力逐步充实,为运营服务带来压力,现有运营人员身兼多岗,需要在做好运营工作的基础上落实每个项目的客户关系维护、个性化需求满足等,现有人员年龄结构较轻,在客户关系维护和复杂问题解决方面中缺乏经验和知识面,这些是我们未来需要夯实的团队基础。

  企业年金运营服务在省公司层面,直接面对市场销售,需要满足客户的个性化需求较多,运营人员的操作并非制式流程,需要针对每个计划提供不同的服务,面对每个客户都是新的服务模式,不利于运营人员工作熟练程度的提高,需要加强培训力度。

  企业年金政策变化快,合作机构情况复杂,流程更新较快,随之带来运营工作的流程、规范等要求碎片化、陈旧化,难以形成统一标准和统一要求,加大了运营人员处理问题出错的概率。

  针对存在的问题和不足,下一步重点做好以下工作:

  1、分公司加强管理,制定运营人员考核机制。严格贯彻落实运营管理相关制度,严肃工作纪律,奖罚并举,通过考核机制减少差错,提高工作效能。通过各种方式调动工作积极性,树立正面典型,发扬榜样的力量。

  2、细化岗位职责,提高岗位人员工作专业能力。一方面,组织岗位人员进一步了解、完善岗位职责;另一方面,加强专业培训,强化风控意识,例如加强账管岗业务复核的力度,避免在支付等重要环节出现差错;加强自查,加大自查频率和力度,确保运营管理合规。

风险自查报告5

  为进一步加强公司合规经营风险的管控,有效化解经营风险隐患,根据XXXXXX文件的要求,我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日对20xx年1月至20xx年7月期间合规情况进行了风险排查,现将排查情况汇报如下:

  一、关于“小金库”的自查

  经查:我中支无“小金库”。

  二、中介清理自查

  1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。20xx年1月份以来,我公司一直寻求与部分银行进行银保合作,由于部分银行自身已经经营保险业务,有的银行在协调的过程中存在较大的分歧,因此,截至年底没有与银行签订中介代理业务。自20xx年以后,在总对总协议的基础上,我公司逐步与工商银行、农业银行开始进行业务洽谈,20xx年开展了很少业务,但是销管系统上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护,现在也没再办理业务。

  2、在自查个人代理业务中发现存在的问题

  因为公司业务人员个税扣的比较多,有15个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去,牵扯保单5632份、保费891.11万元、手续费67.43万元,我们查出后已经批评教育,他们保证以后不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示,以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象,违反者严肃处理。

  3、对发现的问题的整改措施。

  一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查,对《保险代理人协议》进行了审核,使保险代理人双证齐全有效,管理符合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。

  二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今年以来,公司不断强化了保险代理人培训档案管理,对保险代理人资格进行了审查,及时做好保险代理人从业资格证书的'换发工作,同时,加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作,建立健全了中介业务管理的长效机制。

  三、销售费用管理自查

  经查:我中支20xx年发生销售费用共计75.26万元。20xx年1-6月发生销售费用425045元,所有费用都是据实列支,经过认真核查,所报销销售费用发票真实,不存在虚构经济事项的现象。

  四、工资总额管理自查

  1、薪资总额管理情况:

  工资制度是严格按照总分公司的薪资管理办法执行,并按照要求制定了中支公司薪资考核实施方案,所有员工工资均按照制度执行。工资支付全部从HR系统发放到员工个人银行卡上,不存在通过虚列业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额

  2、社会保险费缴纳情况:

  公司按照规定为所有正式员工每月按时足额的缴纳社会保险,不存在少报、瞒报未按规定申报、缴纳社会保险的现象,在社保缴费基数的核准方面加强与当地社保部门的沟通,争取有利政策,避免给公司造成损失。

风险自查报告6

  为了贯彻落实党风廉政工作,进一步加强反腐倡廉制度建设,强化廉政意识、责任意识,根据前党纪发[20xx]11号《关于对廉政风险防控工作进展情况进行督察调研的通知》中相关督查内容和我局制定的局党风廉政建设的工作目标和任务,结合环保行政工作的实际情况,有针对性做了一些工作,取得了较好效果。现将工作情况汇报如下:

  一、领导高度重视、精心部署、细化目标任务,依法规范职权、查找和评定风险点。

  每个人员认真查找岗位风险点,确定了重点岗位的风险点情况,按要求认真填写《环保局岗位廉政风险防控职权目录》;根据各股、室、队、站工作职能和岗位廉政风险点,分别绘制出了《环保局工作流程及风险防控图》、《监察工作工作流程及风险防控图》等。明确了职权名称、内容以及行使主体;针对每项职权优化运行流程。

  根据上级安排部署,我局成立了党风廉政建设责任制领导小组。工作领导小组组长由局长李成忠担任,局班子成员担任领导小组成员。领导小组下设办公室,具体负责党风廉政建设的日常工作。4月2日,按照文件要求,李成忠局长对全体干部职工召开了廉政风险防控工作会议,传达有关文件精神并作出工作部署,并制定了工作方案,及时召开了全局职工会议,局党组针对本单位党风廉政建设工作,从加强作风建设、思想道德建设、财务管理制度改革等方面进行了认真部署,并根据各班子成员任务分工的不同制定了局党风廉政建设和反腐败工作任务分工,明确党政班子及其成员责任范围和责任内容,形成一级抓一级,层层抓落实的责任网络,保证了此项工作的顺利开展,制定和规范职权情况等。

  局班子成员按照"一岗双责"要求对分管范围内党风廉政建设和反腐败工作进行了认真安排,并定期对此项工作进行督促检查,查找存在的问题,并予以改正。

  二、采取多项措施加强党风廉政建设。

  一是组织全局干职工认真学习"两会"等相关会议精神,用先进的思想武器武装每一位同志的头脑,使他们始终树立正确的世界观、人生观和价值观。在思想上、行动上时刻与党中央保持高度一致,自觉遵守和执行党的各项路线、方针、政策,勇于同一些社会不良现象作斗争,牢固筑起防腐拒变的坚固长城。

  二是解放思想,实事求是,扎实安排落实党风廉政工作。搞好党风廉政工作,将党风廉政工作作为一项重要工作。还利用业余时间进行政治等相关学习,召集全局同志贯彻落实上级有关党风廉政建设文件、方案内容等,认真学习上级有关文件精神,掌握其本质,以利于更好地开展工作。

  三是积极开展党风廉正建设。一方面制定和完善了局各种规章制度,严格执行《环保六条禁令》,杜绝奢侈浪费现象的发生;全局同志团结一心,互相监督,保证了党风廉正建设的有效开展。

  三、认真执行廉洁自律、严禁违法违纪行为的产生。全局干职工严格遵守"两会"的八项规定和我旗有关的禁止公开吃喝禁令,游山玩水和进行高消费娱乐;认真执行财务制度有关规定。坚决清理纠正领导干部利用职权和职务影响,谋取私利。

  下一步工作打算:

  一是进一步加强对党风廉政的深入学习、贯彻、落实。以党的"十八大"精神为中心,推动我局党风廉政建设的深入开展,带动工作作风和行风的.好转,进而推动环保行政工作全面开展,为保护环境做出积极的贡献。

  二是继续深入落实领导干部廉洁自律各项规定,确保领导班子战斗力。

  三是加强调研,进一步健全监督制约机制,促进党风廉政建设的深入的开展。

  四是紧紧把握队伍建设这个大主题,深入开展丰富多彩的环保队伍学习教育整顿活动,用亲民、爱民、为民的先进思想改造他们的人生观、世界观、价值观。

  五是以执法执纪检查、加大力度查办违法违纪案件为重点,把好建设项目环境影响审批关,把整顿环境违法行为的工作落到实处。

风险自查报告7

  一、风险的概念及分类

  由各类风险因素的将来不确定性所引起的可能的亏损,将导致资产价值减少与负债价值增加的可能性称为企业风险。

  企业风险分为:市场风险、信用风险和经营风险三类。市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的减少或负债价值的增加的风险。信用(违约)风险是指交易的某一方失去支付能力导致另一方的损失的产生。经营风险:是指除市场风险与信用风险外的其它风险,通常与企业经营有关的特殊风险。

  二、企业风险管理的意义

  由于各种不确定因素的存在,企业的经营活动难免存在各种各样的风险,企业必须而且只有及时采取须要的措施对风险进行控制,才能避免或降低风险给企业带来的损失,从而确保企业经营目的的实现。因此,有效的风险管理对企业来说具有重要的意义。

  1.有利于企业在面对风险时做出正确的决策,提高企业应对能力。在经济日益全球化的今天,企业所面临的环境越来越复杂,不确定因素越来越多,科学决策的难度大大增加,企业只有建立起有效的风险管理机制,施行有效的风险管理,才能在变化多端的市场环境中做出正确的决策。

  2.有利于企业经营目的的实现,增强企业经济效益。企业经营活动的目的是追求股东价值最大化、利润最大化,但在实现这一目的的过程中,难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响,从而影响到企业经营活动目的的实现。因此,企业有须要进行风险管理,化解各种不利因素的影响,以保证企业经营目的的实现。

  3.有利于促进整个国民经济的安康开展。企业是国民经济的基础,企业的兴衰与国民经济的开展息息相关。因此通过施行有效的风险管理,降低企业的各种风险,提高企业应对风险的能力和市场竞争能力,以企业的安康开展促进整个国民经济的良性开展。

  三、企业风险管理策略

  1、明确企业风险管理目的,建立有效的监视体系。

  企业风险管理整体框架是建立在明确的企业监视框架和适当的人员责任分配基础之上的,其目的是使风险成为企业文化的内在有机组成部分。企业风险管理一定要和企业的技术及战略管理相结合,要在全企业范围内明确企业风险管理目的和计划,并将其与企业业务、战略及业绩目的结合起来,建立一个由全企业层次集体支持的风险管理过程。

  2、探素和建立风险评估体系。

  企业风险管理更加关注风险,拓展了内部控制框架的风险评估要素,进一步细分为目的设定、事项识别、风险评估和风险对策等要素,通过风险评估将各要素严密联络起来。而风险评估包括三个基本方面:一是技巧熟练的风险责任人;二是一套风险管理的共同语言;三是识别、分析、度量风险与机遇持续过程。要评估风险首先要识别风险,搜集、分析并综合处理相关的内部及外部数据以便为企业提供可靠、及时的风险管理信息。了解影响企业经营业绩的关键性风险性质,分析产生风险的根本原因。建立风险参数与限制,权衡风险与收益,评估不同战略的风险,并最终选择应对风险的措施。这种风险评估体系一旦开展起来并投入施行,就逐步走向了企业风险管理。

  3、建立切实有效的'激励机制,激活企业的人力资源。

  现代企业的竞争就是人才的竞争,人才是生产力诸多要素中最主要、最活泼的因素,是企业最宝贵的财富之一,其数量、质量、构造在很大程度上决定着企业的成没趣衰。中小企业由于规模小,人才相比照较缺乏,而且由于开展空间有限,人才特别高素质的管理人才、技术骨干流失严重,因此,对于中小企业来说,建立切实有效的激励机制,激活企业的人力资源更有其须要性和紧迫性。通过激励机制充分激发员工的积极性、创造性,发掘员工的潜能,把员工个人的开展与企业的开展紧紧地联络在一起。

  4、塑造符合本企业特质的企业文化,增强全员风险意识。

  文化是明天的经济,企业文化是企业开展的人文力量,是确立以人为本,以价值观的塑造为核心的文化管理模式,通过文化来引导、调控和凝聚员工的积极性、创造性,使人的价值、自我实现和全面开展在企业管理中得到全面的开展,企业文化是企业可持续开展的力量源泉。我国的中小企业由于历史较短,且大多脱胎于个体私营企业,长期以来对于企业文化建设重视不够,投入不足,造成了人才难留的场面,因此,要塑造符合本企业特质的企业文化,通过文化环境的感染、诱导和约束等方式去激发员工的内在潜力,使创新成为企业开展源源不决的动力。同时在企业内部加强全员的风险意识,通过建立一种有效的知识获取、交流、传输、共享机制,降低企业因知识差异产生的风险。

  总之,企业风险管理需要董事会、管理当局和全体员工的共同努力。企业风险管理需要人们长期持续探索其实不断完善。虽然这项工作比较艰巨,但对于企业目的的实现、经营效率的提高、企业汇报的可靠以及有关政策法规的执行都将是十分有益的。

风险自查报告8

  为真实反映我社信贷资产质量,进一步增强合规意识,提高信贷合规执行能力,准确把握市场风险,根据省联社《关于开展信贷风险排查的紧急通知(新农信办[xxx]194号)文件精神,联社领导高度重视,积极组织开展、扎实推进,抽调40余人,组成12个工作小组,加班加点,按文件精神要求开展了信贷风险排查工作,现将我社信贷风险排查自查情况报告如下:

  一、基本情况

  截止xxx年7月31日,我社各项贷款余额119603万元,笔数30123笔,其中正常贷款类118922万元,笔数29977笔,不良贷款681万元,笔数146笔;按贷款方式划分:小额信用贷款笔数18570笔,金额45857万元;农户联保贷款笔数9431笔,金额26114万元;保证担保贷款1986笔,金额32456万元;抵136笔,金额15176万元。按贷款金额划分:10万元(含)以下贷款28914笔,金额76502万元;10万元至30万元贷款1043笔,金额21209万元;30万元至50万元贷款72笔,金额3233万元;50万元以上贷款94笔,金额18659万元。

  二、贷款风险排查工作开展情况

  按照省联社信贷风险排查文件精神,一是联社理事长沙及时传达会议精神,做好宣传动员工作,通过宣传动员,使员工了解了信贷风险排查工作的原则、范围、活动内容及要求等,为顺利开展排查工作营造积极氛围。二是成立了县联社贷款风险排查工作领导小组,并制定了《县联社贷款风险排查活动实施方案》。三是落实了人员、车辆,并从联社机关和各基层社抽调40余名员工,组成了3个检查大组12个检查小组,对此项工作进行了统筹安排。四是先后制定了贷款风险排查工作计划、工作流程、风险排查工作附表等,对排查工作组成员进行了排查前培训。五是要求排查人员写出风险排查承诺,并要求排查人员承担历史责任,此举为确保贷款排查工作质量打下了良好基础。六是主动向当地政府汇报工作,并与基层乡镇协调沟通,加强正面宣传,确保活动顺利开展。七是排查工作坚持了交叉排查和双人排查的原则,以确保贷款风险的充分暴露;检查组人员早出晚归,中午不休息,牺牲了双休日及节假日,顶着烈日走村入户扎扎实实开展排查工作;八是联社领导做到靠前指挥、督促进度,各组不定期的召开碰头会,就各检查组检查存在的问题和困难进行及时解决。九是联社领导包片负责,巡回督导工作质量和进度,保证此项工作的顺利开展。十是充分发挥协管员的作用,与排查人员密切配合,保证了排查工作顺利完成。

  三、排查出风险情况

  截止xxx年9月18日,排查工作已全面完成,共排查出风险贷款266笔,金额2124.55万元,其中贯彻落实规章制度方面排查出风险10笔,金额290.4万元;未到期贷款排查出风险191笔,金额1379.20万元;逾期贷款排查出风险65笔,金额454.95万元。

  (一)贯彻落实规章制度方面存在的风险

  1、未做贷后检查2笔,金额80万元;

  2、贷款手续不齐全2笔,金额74万元;

  3、贷款“三查”制度不到位,存在风险的`1笔,金额100万元;

  4、未向贷款担保人发送催收通知书的2笔,金额22万元;

  5、贷款金额超出还款能力的2笔,金额4.4万元;

  6、虚假合同的1笔,金额10万元。

  (二)未到期贷款排查存在的风险

  1、借款人下落不明1笔,金额15万元;

  2、借款人死亡2笔,金额40万元;

  3、遭受自然灾害的133笔,金额905万元;

  4、棉花款农场未及时兑现的55笔,金额419.20万元。

  (三)逾期贷款排查存在的风险(问题)

  1、表内逾期贷款排查出以下风险(问题)

  (1)借款人死亡6笔,金额13.35万元;

  (2)借款人下落不明5笔,金额10.97万元;

  (3)借款人坐牢1笔,金额1.81万元;

  (4)借款人或配偶住院经济困难6笔,金额43.65万元;

  (5)借款人参与赌博1笔,金额1万元;

  (6)借款人还款意愿差且债务较多1笔,金额1.5万元;

  (7)借款人将款借给他人未能收回11笔,金额61.77万元;(8)借款人经营管理不善14笔,金额244.29万元;

  (9)借款人经济情况差12笔,金额41.69万元;

  (10)借款人破产1笔,金额0.36万元;

  (11)棉花款农场未及时兑现的5笔,金额30.4万元。

  2、表外置换贷款排查出以下风险(问题)

  (1)借名贷款1笔,金额3.16万元;

  (2)假名贷款1笔,金额1万元。

  四、整改情况

  贯彻落实规章制度方面存在风险贷款未整改5笔,金额36.4万元,部分整改1笔,金额100万元,已整改的4笔,金额154万元。未到期风险贷款未整改188笔,金额1324.20万元,部分整改3笔,金额55万元;逾期贷款未整改59笔,金额441.6万元,部分整改6笔,金额13.35万元。

  五、处理情况

  此次在贯彻落实规章制度排查中发现问题12笔,合计金额294.56万元,处罚人员23人次,处罚金额2.24万元。其他处理1人次。

  六、对排查发现的问题及风险采取的措施

  (一)对贯彻落实规章制度方面存在问题的相关人员根据情况进行了处罚和其他处理。

  (二)将对风险贷款进行责任落实,签订风险责任书,风险整改情况与绩效挂钩。

  (三)对于排查发现的问题贷款,将对责任贷款规定清收时限,并要求相关责任人在规定时限内清收完毕,在规定期限内未清收完毕的将离岗清收。

  (四)要求客户经理把风险贷款做为重点监控对象,一户一策,对风险状况较大的贷款及时采取补救措施,最大限度消除风险隐患。

  (五)将风险贷款较多的网点列为重点监控对象。

  (六)对于处罚款进行及时清收。

风险自查报告9

  xxx公司经xx批准,于20xx年3月25日注册成立,注册资本9亿元,属国有控股的政策性担保机构,控股股东为xx。主要经营范围为:融资担保,投资担保,咨询服务。

  根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》(融资担保函20123号)要求,我公司高度重视,对20xx年3月31日至20xx年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查,现将自查情况报告如下:

  一、注册资本金落实情况

  截止20xx年8月31日,我公司注册资本9亿元,实收注册资本9亿元。货币资本全部用于公司日常经营,未有通过应收帐款、委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金,而后从事高风险经营活动的行为,未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的`行为。

  二、客户保证金管理情况

  根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》(融资担保发20xx1号),我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法(试行)》,明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求,根据业务经营需要,在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户,专门用于客户保证金的收取、退还和代偿,确保专款专用。

  三、实际控制人模式和关联交易的问题

  我公司控股股东为xxx,出资金额xx亿,占注册资本的40%,未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为,与控股股东不存在关联交易等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为,不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。

  四、风险代偿情况

  裁止20xx年8月31日,我公司累计发生代偿2笔,金额945万元,已收回代偿1笔,金额562万元,期末代偿笔数1笔,代偿余额383万元,对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续,未有通过向担保客户发放委托贷款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。

风险自查报告10

  近年来,银行卡在国内迅速发展,已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体,但在银行卡业务快速发展的同时,也暴露出了诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知,我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查,主要有以下几个方面:

  一、关于制度建设和岗位设置方面:县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则,我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工,组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容,对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等,务求达到外部监督和内控管理的.有效结合,相互制约和防范银行卡操作风险。

  二、关于业务管理情况方面:对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作,严格审查客户资料的真实性和有效性,杜绝违规操作,同时,我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户,向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识,确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

  三、关于自助设备业务管理情况方面:目前我社还暂未安装有银

  行卡自助设备,因此我社暂无此项业务的相关内容。

  四、关于银联POS业务管理情况方面:因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理,因此我社也暂无此项业务的相关内容。

  五、关于资金清算及差错处理情况方面:对于客户的差错投诉,我社都第一时间安排专员负责跟进了解,并及时与县联社清算部门进行沟通解决,务求将损失和风险控制在最低范围。

  六、关于新业务开展情况方面:我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

  七、关于科技开发管理情况方面:此项业务主要由县联社相关部门负责。

  八、关于检查监督情况方面:对于银行卡的各项业务操作,包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查,县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作,务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求,使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

  信用社

  20xx年3月10日

风险自查报告11

  根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排,支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求,于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查,自查结果如下:

  一、资金条线方面:

  1、资金交易权限管理:支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔,总金额折美元约4400万元,大额询价系统操作员已通过资金清算考试,符合相应的资质要求。

  2、资金交易操作牵制:支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员,与前台外汇结算业务相分离,符合相关操作牵制的'要求。

  二、运营条线方面:

  柜台禁止性行为:

  1)柜员卡使用:支行营业部目前共有18名员工,从录相抽查和日常观查中发现,每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章,没有外借、盗用、复制等情况发生。

  2)重要物品保管、使用:从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。

  3)柜台业务:支行营业部共有柜员11人,通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录,调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式,检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。

  4)办理开户、变更、挂失等业务:检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户,个人开户462户,个人电子银行签约560户,轻松理财功能开通/关闭/修改182户,检查发现存在如下问题:20xx年4月1日至20xx年3月31日,在办理个人代理开户业务中,存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象(总户数为27户,已整改23户,无法整改的4户)。在办理个人外汇买卖签约时,未让客户签个人外汇买卖协议,总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选,而又不知道相关操作要求,且我行未领到个人外汇买卖协议书,致使柜员们长期未按要求操作。 5)业务授权:支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员,通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式,未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。

  6)授信:通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等,并结合风管、商票、核心等系统中相关信息,检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。

  针对检查发现的问题,关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题,我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实,但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务,并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查,确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题,总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议,柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中,支行营业部将更加严格执行相关操作规程式,遇到问题多请示、汇报,将运营差错降到最低。

风险自查报告12

  根据市行关于开展风险排查活动的通知要求,我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动,制定方案、组织力量从1月20日开始,对公司业务进行了全面排查,现将排查情况报告如下。

  一、公司业务排查情况

  (一)公司业务账户排查

  我行公司业务部共开立对公账户户,其中基本存款账户户,专用账户户,临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则,会计主管按月检查往来对账、银企对账情况,对未达账进行跟踪核对。

  在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题,注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

  银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批,检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时,在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户,通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项,存款人要求支取原账户款项时,提供了合法拥有账户支配权的证明文件,并经过有关负责人审核后列支。

  银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整,不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户,要求客户提供印鉴卡丢失证明,防范账户风险。

  (二)大额资金支付管理情况排查

  大额资金支付管理。设立了相应的岗位,分工明确,职责清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定,不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求,不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付,有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

  (三)重要空白凭证管理情况排查

  重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账,重要空白凭证入库数与入库的`重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的,凭证管库员作入库处理。

  重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时,出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证,填制记账凭证经有权人审批后,交凭证管库员办理出库手续;

  重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时,填制“领用凭证”,并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易,录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。

  二、公司业务排查活动的收效

  (一)帐户管理方面。账户的管理,对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账,重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,开户资料要素是否齐全,是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付,该账户是否只办理现金缴存,不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付,注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户,是否与开户银行核对银行结算账户存款余额,是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,是否出具相关证明,是否按规定对开户资料进行审查,致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核,对发生额明细和余额是否进行逐项核对。

  (二)大额交易支付交易方面。

  大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度,大额资金支付管理是否得到有效控制,短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出,资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符,企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符;相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付,长期闲置的账户是否原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;是否频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;是否有意化整为零,逃避大额支付交易监测。

  (三)重要空白凭证的管理方面重要空白凭证是否指定专人保管,贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿,同时记录号码。每日营业终了,经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致;登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。通过此次活动,增强了公司业务部人员的法规意识和责任感,有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性,积极主动地参与这次排查活动,在排查中发现问题,总结经验,为以后的工作打下了坚实的基础。

风险自查报告13

  根据*地税直查(20xx)XX号文件要求,我公司高度重视*省地税局直属分局对企业所得税的此次稽查,成立专门的自查工作小组,组织相关财务人员学习,采取了自查与聘请税务师事务所税务专业人员协助相结合的方式,于XX年7月14日-17日针对企业所得税进行自查。目前,自查工作已基本完成,现将自查结果汇报如下:

  一、本次自查的时间范围和涉及的税种范围

  本公司本次自查主要为20xx至20xx年度的企业所得税的缴纳情况。

  二、自查工作的原则

  1、高度重视,认真负责,严格按照国家财经税收相关法规,对本公司XX至XX年度在经营过程中涉及的各类税种进行彻底的清查,力求做到不疏忽、不遗漏。

  2、把握契机,认真做好自查自纠工作,提前化解税务风险。我公司结合实际情况,进行认真全面的自查,彻底清理违法及不规范涉税事项,并以此为契机,加强我公司税务基础管理工作,并改善我局税务管理工作的盲点弱点,提高我公司的税务工作管理水平。

  三、自查结果

  经过为期一周的自查工作,我公司XX年—XX年税务工作基本遵守国家相关税收及会计法律法规,依法申报缴纳各项税费。但工作当中难免存在疏漏,问题主要反映在未按照权责发生制的原则按年分摊所属费用、购买无形资产直接费用化、无须支付的应付款项未计入应纳税所得额等。通过此次自查,我公司XX年—XX年应补缴企业所得税14,096、18元;其中:XX年应补缴企业所得税4,580、76元;XX年应补缴企业所得税8,515、42元。具体情况如下:

  1、20xx年度

  我公司所得税自查问题主要反映在没有按照权责发生制的原则按年分摊所属费用上面,申报企业所得税时少调增应纳税所得额14,881、10元,应补缴企业所得税额4,580、76元,具体调增事项明细如下:

  (1)未按照权责发生制原则分摊所属费用应调增应纳税所得额:我公司XX年未按照权责发生制的原则分摊所属费用14,881、10元,根据《企业所得税税前扣除办法》(国税发【XX】084号文)第四条的'规定,我公司应将未按照权责发生制的原则分摊所属费用调增应纳税所得额,调增应纳税所得额14,881、10元。

  2、20xx年度

  我公司所得税自查问题主要反映在购买无形资产直接费用化、无须支付的应付款项未计入应纳税所得额上面,申报企业所得税时合计少调增应纳税所得额34,061、67元,应补缴企业所得税额8,515、42元,具体调增事项明细如下:

  (1)购买无形资产直接费用化:我公司XX年11月购入财务软件14,300、00元直接计入了当期费用,根据《企业所得税税前扣除办法》(国税发【XX】084号文)的规定,应将该无形资产分期摊销,应调增应纳税所得额14,061、67元。

  (2)无需支付的应付款项应调增应纳税所得额:我公司无需支付的XX年应付莱思软件公司20,000、00元,软件公司现己合并,并且该公司一直未催收该笔款项,根据*地税直函【XX】89号文中“对于农电提成余额、无需支付的应付款项应调增应纳税所得额”的规定,应调增应纳税所得额20,000、00元。

风险自查报告14

  一、风险的概念及分类

  由各类风险因素的未来不确定性所引起的可能的亏损,将导致资产价值减少与负债价值增加的可能性称为企业风险。

  企业风险分为: 市场 风险、信用风险和经营风险三类。市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的减少或负债价值的增加的风险。信用(违约)风险是指交易的某一方失去支付能力导致另一方的损失的产生。经营风险:是指除市场风险与信用风险外的其它风险,通常与企业经营有关的特殊风险。

  二、企业风险管理的意义

  由于各种不确定因素的存在,企业的经营活动难免存在各种各样的风险,企业必须而且只有及时采取必要的措施对风险进行控制,才能避免或降低风险给企业带来的损失,从而确保企业经营目标的实现。因此,有效的风险管理对企业来说具有重要的意义。

  1.有利于企业在面对风险时做出正确的决策,提高企业应对能力。在 经济 日益全球化的今天,企业所面临的 环境 越来越复杂,不确定因素越来越多,科学决策的难度大大增加,企业只有建立起有效的风险管理机制,实施有效的风险管理,才能在变幻莫测的市场环境中做出正确的决策。

  2.有利于企业经营目标的实现,增强企业经济效益。企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化,但在实现这一目标的过程中,难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响,从而影响到企业经营活动目标的实现。因此,企业有必要进行风险管理,化解各种不利因素的影响,以保证企业经营目标的实现。

  3.有利于促进整个国民经济的健康发展。企业是国民经济的基础,企业的兴衰与国民经济的发展息息相关。因此通过实施有效的风险管理,降低企业的各种风险,提高企业应对风险的能力和市场竞争能力,以企业的健康发展促进整个国民经济的良性发展。

  三、企业风险管理策略

  1.明确企业风险管理目标,建立有效的监督体系。企业风险管理整体框架是建立在明确的企业监督框架和适当的人员责任分配基础之上的,其目标是使风险成为企业 文化 的内在有机组成部分。企业风险管理一定要和企业的技术及战略管理相结合,要在全企业范围内明确企业风险管理目标和计划,并将其与企业业务、战略及业绩目标结合起来,建立一个由全企业层次集体支持的风险管理过程。

  2.探素和建立风险评估体系。企业风险管理更加关注风险,拓展了内部控制框架的风险评估要素,进一步细分为目标设定、事项识别、风险评估和风险对策等要素,通过风险评估将各要素紧密联系起来。而风险评估包括三个基本方面:一是技巧熟练的风险责任人;二是一套风险管理的共同 语言 ;三是识别、分析、度量风险与机遇持续过程。要评估风险首先要识别风险,收集、分析并综合处理相关的内部及外部数据以便为企业提供可靠、及时的风险管理信息。了解影响企业经营业绩的关键性风险性质,分析产生风险的根本原因。建立风险参数与限制,权衡风险与收益,评估不同战略的风险,并最终选择应对风险的措施。这种风险评估体系一旦发展起来并投入实施,就逐步走向了企业风险管理。

  3.建立切实有效的激励机制,激活企业的 人力 资源 。现代企业的竞争就是人才的.竞争,人才是生产力诸多要素中最主要、最活跃的因素,是企业最宝贵的财富之一,其数量、质量、结构在很大程度上决定着企业的成败兴衰。中小企业由于规模小,人才相对比较缺乏,而且由于发展空间有限,人才特别高素质的管理人才、技术骨干流失严重,因此,对于中小企业来说,建立切实有效的激励机制,激活企业的人力资源更有其必要性和紧迫性。通过激励机制充分激发员工的积极性、创造性,挖掘员工的潜能,把员工个人的发展与企业的发展紧紧地联系在一起。

  4.塑造符合本企业特质的 企业文化 ,增强全员风险意识。文化是明天的经济,企业文化是企业发展的人文力量,是确立以人为本,以价值观的塑造为核心的文化管理模式,通过文化来引导、调控和凝聚员工的积极性、创造性,使人的价值、自我实现和全面发展在企业管理中得到全面的发展,企业文化是企业可持续发展的力量源泉。我国的中小企业由于 历史 较短,且大多脱胎于个体私营企业,长期以来对于企业文化建设重视不够,投入不足,造成了人才难留的局面,因此,要塑造符合本企业特质的企业文化,通过文化环境的感染、诱导和约束等方式去激发员工的内在潜力,使创新成为企业发展源源不决的动力。同时在企业内部加强全员的风险意识,通过建立一种有效的知识获取、交流、传输、共享机制,降低企业因知识差异产生的风险。

  总之,企业风险管理需要董事会、管理当局和全体员工的共同努力。企业风险管理需要人们长期持续探索并不断完善。虽然这项工作比较艰巨,但对于企业目标的实现、经营效率的提高、企业报告的可靠以及有关政策法规的执行都将是十分有益的。

风险自查报告15

  依据《福建省重点目标反恐防范安全风险评估指导意见》,我校重点对学校校舍等安全隐患进行了全面排查,并对部分隐患进行了整改,达到了开学要求。现在根据县教育局的要求,学校重点对校园保安、校舍设施、食品卫生、人身安全、交通安全等评估内容进行了自查,现在把自查情况作如下汇报:

  一、自查情况

  (一)校园安保:学校按标准配备安保器械;上级给学校配齐配足安保人员(1人),学校在校园关键部位安装电子监控;认真落实外来人员进出校园盘查询问制度,并做好记录,禁止外来车辆入校;在学生上下学、上操、下课期间等重要时段,学校安排保安和值班人员维持秩序,保障学生安全。

  (二)校舍设施安全:我校校舍是临时用房,(新教学楼正在投建中)确实存在一定安全隐患,但是学校做了大量的维修维护工作,并且平时加强对师生的安全教育和应急演练;教室、实验室、图书室等重点部位安全管理到位;消防设施器材按标准配备并定期进行检修维护和保养;消防通道、安全出口畅通;总务处加强用电、用火等的管理,每月进行两次检查。

  (三)师生人身安全:学校建立了完善的安全管理制度;周周开展安全教育,次次有主题;学校制定了完善的校园安全应急预案并定期组织应急演练;学校重视学生教学活动、集体活动的安全管理;学校与村委治保人员配合定期对校园门口、校园周边进行排查,到现在为止没有发现高危人员和可能危及学生安全的各类隐患;学校能够及时对学生之间、师生之间矛盾纠纷进行排查化解;学校建立了特殊群体学生包靠制度,每学期进行管制刀具排查不少于三次;学校相当重视对学生进行防溺水安全教育,层层签订责任书,联系有关库区加强水域巡查监管,建立了教师包靠制度,落实了有关人员安全责任,预防学生溺水事故发生。

  (四)食品卫生安全:学校建立了相关规章制度;严把小卖部从业人员营业资格、健康体检、与小卖部从业人员签订安全责任书,建立传染病防控工作预案,开展预防传染病教育并落实相应的.防控措施。

  (五)交通安全:学校重视对学生进行交通安全教育;严格落实自行车管理,强制禁止不满12周岁学生骑自行车上学。

  二、发现的主要安全隐患有:

  1、学校房屋部分门窗破损。

  2、部分灭火器压力不足。

  3、校门前没有人行横道线,限速标识和限速带需要安装。

  4、学校监控覆盖面不全。

  三、整改措施和时限

  1、加强值班教师的教育、管理和检查。

  2、尽快修缮房屋和门窗,同时加强对全体师生的应急演练和教育。

  3、把压力不足的灭火器全部充压、修整。

  4、在学校门口两侧划人行横道线,安装限速标识和限速带。

  5、再安装3个监控头,,基本达到校园全覆盖。

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